Политика AML/KYC

Настоящий документ содержит обзор стандартов политики "Знай своего клиента" (KYC) и "Противодействие отмыванию денег" (AML), определяя тем самым наши практики по предотвращению деятельности, связанной с отмыванием денег, при взаимодействии с пользователями.

Целью политики AML/KYC является предотвращение использования Swapter, умышленно или неумышленно, преступными элементами в целях отмывания денег. Политика также требует разумных усилий для установления истинной личности и бенефициарного владения счетами, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций на счету в соответствии с бизнесом клиента и других аспектов, что, в свою очередь, помогает нам управлять рисками более эффективно.

Мы стремимся защищать наших клиентов от мошенничества и мошеннических схем в сфере криптоактивов. Наша политика направлена на выявление средств, вовлеченных в незаконную деятельность, а также на защиту средств наших клиентов, ставших жертвами хакерских атак, программ-вымогателей и вредоносного ПО. В качестве инструментария для борьбы с отмыванием денег и его последствиями мы используем регуляторные нормы в сочетании с современными технологиями для отслеживания подозрительных транзакций в режиме реального времени.

Наша политика AML/KYC, процедуры и внутренний контроль разработаны для обеспечения соответствия всем применимым нормативным актам и правилам. Они будут регулярно пересматриваться и обновляться с целью поддержания актуальных политик, процедур и внутреннего контроля, учитывая изменения в регулировании и в нашем бизнесе.

1. Процедура идентификации клиентов

1.1. Идентификация

1.2. Клиенты, предоставившие недостоверную информацию

Клиент обязан предоставить правдивую, актуальную и полную информацию. Если мы выявим, что предоставленная информация недостоверна, устарела или неполна, мы оставляем за собой право направить клиенту уведомление о необходимости внесения исправлений, а также при необходимости заблокировать учетную запись и прекратить предоставление услуг.

1.3. Проверка информации

В зависимости от уровня риска мы будем проверять полученные данные, используя риск-ориентированные процедуры. Для этого мы сотрудничаем с независимым провайдером услуг Sum & Substance Ltd, который соответствует нашей Политике конфиденциальности при обработке персональных данных пользователей. Sum & Substance Ltd анализирует полученные данные, чтобы определить: Достаточность информации для формирования обоснованного убеждения о подлинности личности клиента; Подлинность представленных документов и отсутствие лица в санкционных списках, таких как "Список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц" (SDN List).

Мы проведем проверку в разумные сроки, исходя из характера учетной записи и уровня риска транзакции. Мы можем отказать в проведении транзакции до завершения проверки, а в некоторых случаях – временно приостановить транзакции до завершения проверки.

1.4. Недостаточная проверка

Если мы не сможем достоверно подтвердить личность клиента, мы запросим дополнительную информацию.

1.5. Уведомление клиентов

Мы уведомляем клиентов о том, что их транзакции могут подвергаться проверке AML/KYC. Полная информация об этом содержится в наших "Условиях использования", с которыми каждый клиент обязан ознакомиться перед совершением транзакций.

2. ОФИЦЕР ПО СОБЛЮДЕНИЮ AML

Офицер по соблюдению AML – это лицо, уполномоченное Swapter, отвечающее за внедрение и эффективный контроль соблюдения политики AML/KYC. Офицер отвечает за мониторинг всех аспектов политики противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в Swapter. О любых подозрительных действиях или операциях следует сообщать офицеру по AML.

Связь с офицером по вопросам AML осуществляется по адресу: [email protected].

3. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ

Постоянный мониторинг – это неотъемлемая часть эффективных процедур KYC. Мы отслеживаем обычные и обоснованные операции клиентов, чтобы выявлять транзакции, выходящие за рамки нормальной деятельности.

4. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

Мы внедрили соответствующие процедуры для эффективного применения руководящих принципов KYC. Процедуры включают контроль со стороны руководства, системы внутреннего контроля, распределение обязанностей, обучение сотрудников и другие соответствующие меры. Команда безопасности Swapter периодически проводит проверки качества и аудиты файлов для обеспечения соблюдения KYC-процедур. Также команда безопасности будет регулярно уведомлять руководство о возникающих вопросах в процессе привлечения клиентов.

5. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ ОРГАНАМИ

При необходимости мы можем запрашивать точные данные о отправителе и получателе виртуальных активов и предоставлять их соответствующим органам по официальному запросу.